NISAは数年前に実践していました。利用していたのは楽天証券でした。
NISAの証券会社は、それぞれ好きなところにすれば良いのですが、
少し将来性に不安を覚えたので、新NISAになるタイミングで移管することにしました。
楽天証券は使い勝手良く、悪い業者ではないので、そこは悪しからず。
NISAとは？
まず、NISA（ニーサ）とは、「少額投資非課税制度」のことで、投資で得た利益が一定期間非課税になる制度です。通常、投資で得た利益には約20%の税金がかかりますが、NISAを利用すると、その税金がかからないため、資産形成を目指す私たちサラリーマンにとって非常に魅力的な制度です。
NISAのメリット
サラリーマンにとって、NISAには以下のようなメリットがあります：
- 税金の優遇：投資で得た利益が非課税となり、手取りのリターンが増加します。
- 少額からの投資が可能：毎月の給料から無理のない範囲で投資を始められます。
- 投資の幅が広がる：株式や投資信託など、多様な商品に投資でき、自分のリスク許容度に応じて選択できます。
NISA口座の金融機関変更の手順
NISA口座の金融機関を変更する際の一般的な手順は以下の通りです：
- 現在の金融機関での手続き：現在NISA口座を開設している金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」を提出し、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を受け取ります。 MUFG銀行
- 新しい金融機関での手続き：新たにNISA口座を開設したい金融機関に、上記の通知書と必要書類を提出します。この際、本人確認書類なども必要となる場合があります。
- 手続き完了：新しい金融機関での手続きが完了すると、NISA口座の移管が完了します。手続きには約1ヶ月程度かかることが多いので、余裕を持って進めることをお勧めします。
注意点
NISA口座の金融機関変更には以下の注意点があります：
- 年単位での変更：NISA口座の金融機関変更は年単位でしか行えません。変更したい年の前年10月1日から当年9月30日までに手続きを完了する必要があります。 MUFG銀行
- 資産の移管不可：現在の金融機関で保有しているNISA資産は、新しい金融機関のNISA口座に移管することはできません。そのため、資産の管理が複数の金融機関に分散する可能性があります。
